从大堂助理做起，先后从事贵宾理财经理、财富主管、网点零售主管、零售部总经理岗位，2021年转岗从事财富顾问工作……在他从业的14个春夏秋冬中，至少与客户一起经历过两轮经济周期，跨过“高峰”，越过“低谷”，并创造过无数个“第一”，他就是姚晓宇。
作为一名财富顾问，他主要负责为个人客户提供投资、消费、教育、退休养老和传承资产配置方案；定期全面检视客户资产，为客户提供既能有效控制风险，又适合当下市场的专业配置建议；优中选优的财富产品，为客户量身定制动态的资产配置建议方案，称得上是个人财富的“全能型管家”。
贴心管家，铸就线上服务新标杆
“稳健、靠谱、本地通、人很好”这是客户对姚晓宇的评价。如今，他已经成为了客户的线上综合服务中心。2022年12月中旬，发烧的人较多，市内防疫器材和退烧药物告急，各个药房前排起了购药长龙。
姚晓宇个人维护了2个客户群，通过‘群接龙’他了解到，自己名下有5家代发单位工资无法正常发放，同时有1/3客户感染且缺少退烧和止疼药品。“招行的价值观告诉我，应该立刻想方设法解决客户的困难。”晓宇说。于是，他迅速向支行行长反馈，申请通过全行内部募捐抗疫物资，再将领药的地址信息通过短信和微信群告知客户，自己则与几个未感染的同事轮流值班，为客户发放药品。同时，还兼顾着附近营业的商户和小区居民的领药需求。
“后来，招行财富服务群演变为了互助平台，还有志愿者主动驾车为独居且正在发烧的客户送药上门，大家无私的付出，令人十分感动。”姚晓宇道。一个月后，3家代发单位负责人亲自上门感谢，12位贵宾客户转介了客户开立了金葵花卡，先后有17位因送药而与姚晓宇结识的客户，在他这儿配置了保险。“对于这些意料外的结果，我十分感恩，助人者自助，这次经历将不断激励我继续做好最基础的客户服务工作。”
做好点滴服务，收获客户信赖
“信赖的建立是一个过程，哪怕这件事目前不在KPI里，我也会坚持为客户做好点滴服务。”2023年10月，姚晓宇所管户的一位知名律师向他咨询，有没有上门开户的服务。该律师服务的某“创一代”实控人因年事已高，近期心脏病突发住院后，准备退出部分公司经营，将少量股权出让，后续有进一步分配资金至家族其他成员的计划。
当时，已经有三家银行的工作人员到了客户家中，姚晓宇认为这单大体是没有希望了。就在这时，已经瘫卧在床的老人突然叫住了他。原来疫情期间，老人在招行门口领取过他摆摊捐献的防疫口罩和抗疫药品，后续老人还加入了他的客户服务群，每天都在关注他提供的黄金、外汇投资信息。“这次我们就选招行，姚经理是我的老熟人了”，老人直接把这个开户的机会留给了他，后续的工作水到渠成。
在了解老人的需求后，姚晓宇利用平时自学积累的知识初步整理了客户的需求清单，然后向客户充分介绍了招商银行财富管理“核心+卫星”的服务模式，并将整理的材料同步传送给行里的投顾团队、公司团队和法律合规部团队。针对其个人以及公司业务需求，姚晓宇向客户推荐了招行一体两翼的战略模式，客户非常满意，当即转入资金约700多万元，10月底备案指定招行账户作为唯一收款行，年底转入第一期股权出让款共计3400万元。
“这些平凡而且琐碎的事情背后，是一次次与客户信任的交换。以客户为中心，为客户做好细致服务是一个需要长期坚持的工作。财富顾问这份工作，我希望一辈子做下去，因为当客户的资产传承下去的时候，对招行的信任和依赖也就传承了下去，这让我觉得很满足。”姚晓宇如是说。
策划：胡敏 李欣
记者：程智
通讯员：刘欣茹
