荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员孙浩轩、李航、谭艳、邓海伦）近日，在总行资金营运部的指导和协助下，中国进出口银行湖北省分行为省内某大型通信设备制造企业成功办理今年系统内首笔代客人民币外汇掉期业务，通过“近结远购”两次交换人民币与美元的交易，帮助企业调剂本外币资金余缺，不仅提升了美元流动资金的收益，还帮助企业规避了远期汇率风险，锁定成本收益。
该大型通信设备制造企业主要负责生产和销售通信产品，兼具进出口业务。受到销售回款和原料采购周期的影响，企业长期持有部分美元流动资金，为了保证后续采购需求，企业无法办理结汇和定期存款，美元流动资金的闲置，也变相增加了企业的财务管理成本。该行了解情况后，及时与总行部门形成联动方案，为该企业定制外汇掉期业务，近端将闲置美元转换为人民币，用于补充当前人民币流动性缺口，同时约定在未来到期日按约定汇率将人民币再转换为美元，用于进口支付，从而为企业解决了美元收入、支出与人民币支出、收入的期限错配问题，有效提高资金使用效率，同时规避了远期汇率风险，降低财务成本。该方案不仅得到了企业的高度认可，更为其他外贸企业的本外币资金管理模式提供了参考方案。
下一步，中国进出口银行湖北省分行将继续加强与湖北省外贸制造企业的合作范围，提供信贷、贸金和金融衍生品等“一揽子”金融服务，协助企业提升资金筹措与管理的灵活性，降低资金综合成本，规避汇率风险。
